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民企贷款余额占比近七成民生银行:做深做透民企金融服务

来源:中国金融新闻网2020-01-13 18:51:54

中共中央、国务院近日发布《关于营造更好发展环境支持民营企业改革发展的意见》,提出了颇具含金量的28条举措,其中指出“健全银行业金融机构服务民营企业体系”。

“民生银行坚决落实好中央决策部署和监管要求,始终做民营企业金融服务的坚定行动者。”民生银行董事长洪崎表示,该行持续深化“民营企业的银行”战略定位,坚持把支持民营企业发展作为服务好实体经济的重要抓手,做深做透民企服务,精准提升服务质效,更好地助力民营企业“做强做优”。

作为新中国第一家主要由民营企业发起设立的全国性股份制商业银行,民生银行自1996年1月12日成立之初就确立了“民营企业、中小企业和高科技企业”的战略定位并且载入了公司章程。2009年,民生银行董事会修订了《五年发展纲要》,提出了做“民营企业的银行”战略定位,持续强化民企战略,扩大民企服务覆盖面,提高民企业务占比。2018年4月,民生银行董事会制定了《改革转型暨三年发展规划实施纲要》,明确提出“民营企业的银行、科技金融的银行、综合服务的银行”三大战略定位,将服务民企摆在全行战略发展的首要位置。

“总体上,民生银行的民企战略内涵包括三个层次:一是与民企携手,践行国家战略,主动顺应金融服务发展趋势,切实服务实体经济;二是以客户为中心,深入洞察企业金融需求痛点,深度参与企业战略发展活动;三是集全行之力,打造民企金融服务之家,共同构建长期、信任、温馨的价值增长和分享空间。”民生银行相关负责人表示。

经过多年的战略实施,特别是一年来的战略深化,民生银行持续优化民企金融服务体系,进一步提升了民企金融服务的针对性和有效性。该行提供的最新数据显示,截至2019年末,该行民营企业贷款余额达1.5万亿元,较年初新增超700亿元,占全行企业贷款余额近七成。与此同时,民生银行还通过债券投资、同业投资等创新手段,满足民营企业多层次、低成本资金需求。截至2019年末,该行非贷款类融资支持民营企业超1600亿元,比年初增加约270亿元,进一步拓宽了民营企业的融资渠道。

值得关注的是,民生银行根据企业规模大小,将民营企业细分为大型战略民企、中小民企、小微企业三类,精准匹配差异化服务。

在战略民企方面,民生银行着力完善体制机制,组建“五位一体”团队,全面落地“1+3”作业模式,提升团队服务质量和管理水平。目前,该行150户大型战略民企涵盖了世界500强企业13户、中国500强企业56户、民企500强企业76户。

在中小民企方面,民生银行推出“中小企业民生工程”,通过实施“携手、生根、共赢、萤火”四大计划,为不同类型、不同阶段的中小企业提供一揽子金融服务。截至2019年12月末,该行中小企业客户达到19.4万户。

在供应链生态民企方面,民生银行基于民营、小微企业的融资、支付结算、资金增值等需求,形成了“融资产品E系列+结算+增值”的供应链金融产品服务体系。在“民生E链”品牌基础上,该行还推出“备货通”,助力消费行业产业升级。截至2019年12月末,该行供应链金融直接服务民营企业超5000户,授信余额近2700亿元。

在小微企业方面,2019是民生银行第二个“小微十年”的开局之年,该行深入推进客群细分综合经营模式,进一步提升数字化发展能力。截至2019年末,民生银行小微贷款余额超过4400亿元,较年初新增370多亿元,全年发放小微贷款达5100多亿元。2018年以来,该行新增小微客户不良率、逾期率仅为0.22%、0.36%,小微业务呈现“增量提质”的发展态势。

“‘民企28条’是金融业进一步服务好民营企业的根本遵循和行动纲领。”民生银行党委书记、行长郑万春表示,作为一家以服务民营和小微为特色的商业银行,该行要从客户精准服务、信贷规模支持、资金价格优惠、特色产品创新、科技信息引领等方面持续强化民企服务,践行民企战略的行动更坚决、步伐更稳健、质效更明显。

据介绍,未来民生银行将进一步整合金融资源、创新服务手段、提升服务能力,积极响应民营企业多样化场景需求,深入挖掘民企客户痛点、难点和甜点,创新升级产品模式和业务操作平台,持续为民营企业及企业家提供“融资+融智+融商”的服务。同时,持续升级民企客户综合服务体系,提升专业化团队能力,改进客户服务流程,优化民企客户资源配置原则及方式,加快民企系统平台建设升级,助力民企高质量发展。

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